Com a evolução da disponibilidade de informações nas redes sociais, um dos principais assuntos que conquistou um grande espaço foi o mercado financeiro. Hoje é extremamente fácil fazer qualquer pesquisa relacionada a esse tema, que se diga de passagem, tem um leque de informações extremamente amplo. Porém, vamos nos ater a um deles que na verdade é o nosso queridinho: Planejamento Financeiro!
Falar de planejamento financeiro virou moda!
Mas será que tudo que a internet traz é real e confiável? ?
Será que todas as pessoas estão aptas para falar sobre isso? ?
Antes vamos explicar um pouco sobre essa profissão. Quem trabalha com planejamento financeiro é o planejador financeiro e sim, isso é uma profissão! No Brasil ainda não muito reconhecida como deveria, mas se olharmos para os EUA, Japão, China, por exemplo, podemos dizer que é uma referência dentro desse mercado.
Existe uma certificação internacional que é o CFP – Certified Financial Planner, é um certificado de destaque que prepara o profissional para o exercício da atividade de uma forma bem completa. Para referência, hoje no Brasil somos 8.630 CFP® .( http://www.planejar.org.br/).
Outras certificações financeiras, como por exemplo o CEA (Certificado de Especialista de Investimentos Anbima), também podem ser usadas por planejadores financeiros para atuar nesse mercado.
Aqui o que queremos ressaltar é que, antes de buscar alguém para a execução de um planejamento financeiro, sempre busque um profissional especializado para atendê-lo.
Voltando ao planejamento… E afinal,
O que é planejamento financeiro?
Muitas pessoas acreditam que planejamento financeiro é somente investimento, ou seguir dicas de influencers na internet que de fato não sabem nada sobre a sua vida e simplesmente passam uma receita de bolo, ou que um corretor de seguros de vida é um planejador, pois faz algumas perguntas e entrega um estudo para aquela necessidade…
Na verdade, o planejamento financeiro é um estudo completo sobre a vida do cliente. Nesse momento gostamos de fazer uma analogia para que isso fique bem claro. Imagina que você está querendo construir a casa dos seus sonhos e para isso você contrata um arquiteto. Ele vai entregar o projeto dos sonhos, com tudo aquilo que você precisa ou nem sabe que precisa. É isso, nós montamos o seu projeto de vida financeira! Pensamos em todos os detalhes para que nada falte e que a sua estrutura de vida seja muito bem-feita.
O planejamento financeiro é o processo de atingir as metas financeiras da vida por meio do gerenciamento adequado dos recursos financeiros. O processo de planejamento financeiro ajuda as pessoas a ter uma visão sistêmica e ampla de suas finanças, determinando onde estão agora, onde gostariam de estar no futuro e o que devem fazer para alcançar seus objetivos.
Para isso, precisamos definir quais são as metas e objetivos no curto, médio e longo prazo, entender o orçamento, a necessidade de reserva de emergência, a tão sonhada independência financeira ou aposentadoria, sucessão patrimonial, proteções, estratégias de investimentos de acordo com os objetivos, buscar soluções, auxiliar nas tomadas de decisão de forma inteligente e ajudar o cliente com a educação financeira.
Apresentamos acima alguns dos principais pontos que o planejador financeiro pode auxiliar com a execução do planejamento.
O planejamento financeiro é para todos! Claro que de formas diferentes, de acordo com o momento de vida de cada um, com seu perfil de investidor, logo cada estudo feito é único, personalizado!
São vários os benefícios do planejamento financeiro na vida das pessoas e famílias, tais como:
- Proporciona uma vida mais equilibrada
- Ajuda a conquistar seus sonhos e objetivos
- Não te deixa ter aquela dúvida sobre para onde o dinheiro foi no fim do mês
- Ajuda a cortar gastos desnecessários
- Evita juros e dívidas
- Consegue se programar para poupar
- Tem menos estresse
E outro ponto muito importante, o planejamento financeiro estimula mudanças comportamentais, como a consciência com o dinheiro, entender valores e prioridades, hábitos de consumo, gatilhos mentais, buscar melhores oportunidades… posso passar aqui uma hora inteira, ou escrevendo muitas páginas falando dos benefícios de um planejamento financeiro!
Se você ainda tem dúvidas sobre como esse trabalho pode trazer benefícios para a sua vida, fale com a gente na K1 Capital Humano! Somos uma empresa especializada em oferecer soluções de planejamento financeiro e apaixonada por esse assunto! A nossa grande realização é ver nossos clientes alcançarem seus sonhos de forma organizada e tranquila, através de um processo de plena prosperidade financeira.
